紐約州金融服務(wù)部(DFS)和英國金融行為監管局(FCA)通過(guò)鏡像交易計劃對德意志銀行違反反洗錢(qián)法(AML)的罰款總額為6.3億美元。

DFS發(fā)現德意志銀行在其位于俄羅斯的莫斯科分公司的股票交易平臺上實(shí)施了一項長(cháng)期鏡像交易計劃。

某些作為股票服務(wù)臺客戶(hù)的公司發(fā)出了購買(mǎi)俄羅斯藍籌股的訂單，但德意志銀行倫敦分行的相關(guān)交易對手將以相同的價(jià)格出售相同數量的相同股票。

所涉及的交易對手始終與共同受益所有人，管理層或代理人密切相關(guān)。

FCA表示，由于德意志銀行對AML的處理方式不足，該銀行的俄羅斯子公司DB莫斯科被不明身份的客戶(hù)用于將一些價(jià)值100億美元的未知來(lái)源從俄羅斯轉移到離岸銀行賬戶(hù)，其方式非常具有暗示性金融犯罪。

DFS稱(chēng)德意志銀行以“不安全和不健全的方式開(kāi)展業(yè)務(wù)，未能維持有效和合規的反洗錢(qián)計劃。”

監管機構聯(lián)系了該銀行的合規官，了解參與交易計劃的公司的相互矛盾的信息，但DFS從未收到過(guò)回復。

高級合規員工沒(méi)有采取任何措施調查調查，后來(lái)解釋說(shuō)該員工“工作太多”，“不得不處理很多事情而且必須優(yōu)先考慮”。

FCA的執法和市場(chǎng)監督主管馬克斯蒂沃德說(shuō)：“罰款的大小反映了德意志銀行失敗的嚴重性。

“我們一再告訴公司如何遵守我們的反洗錢(qián)要求，德意志銀行的失敗是完全不可接受的。其他公司應該注意今天的罰款，再看看他們自己的反洗錢(qián)程序，以確保他們不會(huì )面臨類(lèi)似的行為。