金融行為監管局(FCA)正在尋求業(yè)界對技術(shù)如何有助于公司滿(mǎn)足報告要求和提高所提交數據的整體質(zhì)量的意見(jiàn)。英國金融監管機構已經(jīng)測試了技術(shù)的使用，將報告要求直接映射到數據公司，以減輕監管負擔。

該測試是在由FCA和英格蘭銀行主辦的為期兩周的“TechSprint”期間進(jìn)行的，參與者包括匯豐銀行，瑞士信貸，倫巴第風(fēng)險銀行和桑坦德銀行。開(kāi)發(fā)了一個(gè)概念驗證，允許報告規則是機器可讀和可執行的。

FCA表示，“公司可以將報告要求直接映射到他們持有的數據，從而創(chuàng )造監管回報自動(dòng)化，直接處理的潛力。”

自1月3日引入MiFID II以來(lái)，對報告要求的變化和提交的數據質(zhì)量已證明對該行業(yè)存在問(wèn)題。

進(jìn)入新政權只有一周時(shí)間，歐盟當局被迫推遲實(shí)施黑暗交易規則，直到3月份，理由是交易場(chǎng)所報告的數據不足和不完整。

同樣，在監管機構意識到并非所有公司都能滿(mǎn)足要求之后，投資公司從MiFID II的法律實(shí)體標識符(LEI)報告規則中獲得了非常期望的6個(gè)月寬限期。

英國的金融機構已經(jīng)測試了技術(shù)的使用，將報告要求直接映射到數據公司，以減輕監管負擔。

自首次制定規則以來(lái)，MiFID II下的貿易和交易報告一直備受爭議，市場(chǎng)參與者表示擔心報告不準確以及報告失敗的后果。

技術(shù)潛力

在評論實(shí)施更多報告技術(shù)的決定時(shí)，機器人技術(shù)專(zhuān)家UiPath的首席傳播者Guy Kirkwood解釋說(shuō)，機器人過(guò)程自動(dòng)化(RPA)已經(jīng)對金融機構滿(mǎn)足監管要求的方式產(chǎn)生了巨大影響，并可能產(chǎn)生更大的影響在將來(lái)。

“這些組織擁有大型團隊，致力于遵守大量法規，其中大部分涉及分析來(lái)自各種業(yè)務(wù)線(xiàn)和系統的大量數據，”Kirkwood說(shuō)。

“機器人技術(shù)的發(fā)展有助于實(shí)現手動(dòng)任務(wù)的自動(dòng)化，并提供更高水平的準確性和更高的生產(chǎn)率。智能RPA的未來(lái)發(fā)展可能會(huì )進(jìn)一步復制人類(lèi)決策并進(jìn)一步破壞財務(wù)合規性。“

FCA補充說(shuō)，TechSprint已經(jīng)證明機器可執行報告是可能的，并且有可能改善報告制度的當前問(wèn)題。

FCA表示，“TechSprint已經(jīng)證明技術(shù)存在并可以有效地結合起來(lái)，使機器可讀和機器可執行的監管報告成為現實(shí)。”

“我們相信，將這項技術(shù)引入監管報告流程可為監管機構和公司帶來(lái)巨大利益。”

對投入的呼吁要求就使用該技術(shù)進(jìn)行報告的更廣泛?jiǎn)?wèn)題提出意見(jiàn)，包括潛在的法律或意外后果，監管障礙以及與報告合規相關(guān)的各種成本。

它將于6月20日結束，FCA表示計劃在今年第三季度發(fā)布反饋聲明。

本周早些時(shí)候，FCA還宣布與美國商品期貨和交易委員會(huì )達成協(xié)議，通過(guò)FCA的Innovate和CFTC的LabCFTC FinTech計劃的合作，支持技術(shù)初創(chuàng )企業(yè)。