一年前，Salesforce.com為金融規劃師和財富顧問(wèn)推出了Financial Services Cloud?，F在，客戶(hù)關(guān)系管理公司通過(guò)添加人工智能元素來(lái)增強該服務(wù)，這些元素旨在主動(dòng)告知財務(wù)顧問(wèn)客戶(hù)的整體“財富生態(tài)系統”以及銷(xiāo)售更多服務(wù)的機會(huì )。

“財務(wù)顧問(wèn)擁有的數據多于他們所知道的處理方式。他們輸入了太多信息，現在是時(shí)候使它變得可行了，” Salesforce副總裁兼金融服務(wù)總經(jīng)理Rohit Mahna告訴eWEEK。“在金融服務(wù)領(lǐng)域，這是一個(gè)機會(huì )，可以使代理商輕松地掌握更多數據。”

添加愛(ài)因斯坦AI的核心變化是重新設計了屏幕布局，使顧問(wèn)可以更直觀(guān)地了解客戶(hù)的家庭和相關(guān)實(shí)體(例如，他們可能擁有的業(yè)務(wù)，家庭信托和其他來(lái)源)的圖形或Google地圖收入。

在演示中，Salesforce展示了該系統如何突出顯示客戶(hù)財務(wù)狀況的變化，例如新的收入來(lái)源或他們所擁有業(yè)務(wù)的擴展。

Mahna說(shuō)，通過(guò)與一家名為Yodlee的數據聚合公司合作，Financial Services Cloud能夠分析客戶(hù)的銀行帳戶(hù)和其他帳戶(hù)(在客戶(hù)的允許下)，以更完整地了解其財務(wù)和資產(chǎn)狀況，包括顧問(wèn)沒(méi)有的帳戶(hù)管理。

Mahna說(shuō)：“這是新興趨勢的一部分，在這種趨勢中，顧問(wèn)希望對機會(huì )的位置有更全面的了解。”

在演示場(chǎng)景中，財務(wù)顧問(wèn)希望管理客戶(hù)業(yè)務(wù)中員工的退休帳戶(hù)。根據對發(fā)給客戶(hù)的電子郵件的分析和其他信息，愛(ài)因斯坦發(fā)送警報，建議跟進(jìn)電子郵件以及有關(guān)應包含哪些內容的想法。

愛(ài)因斯坦還可以設置為自動(dòng)在客戶(hù)的電子郵件線(xiàn)程中查找競爭對手的提及。如果愛(ài)因斯坦發(fā)現與客戶(hù)的溝通中斷，則可能會(huì )向顧問(wèn)發(fā)送警報，以通過(guò)后續電子郵件或會(huì )議來(lái)培養關(guān)系。

“愛(ài)因斯坦會(huì )告訴您交易何時(shí)偏離正軌，交易何時(shí)進(jìn)行。它一直在學(xué)習和提出建議，”馬納說(shuō)。“它需要傳統的顧問(wèn)，并通過(guò)出色的分析幫助他們變得更聰明。”

Salesforce還宣布，Transamerica Financial Network正在為其顧問(wèn)和代理商采用Financial Services Cloud。除此以外，包括Perigon，Veterans First Mortgage和Wealth Enhancement Group在內的早期云服務(wù)客戶(hù)。

THINKstrategies董事總經(jīng)理Jeff Kaplan在一封電子郵件中告訴eWEEK，該公告向市場(chǎng)發(fā)出了兩個(gè)重要信息。首先，它展示了Salesforce如何在其所有云服務(wù)中部署其愛(ài)因斯坦AI功能。Kaplan寫(xiě)道，這也說(shuō)明了Salesforce如何嘗試增強其針對行業(yè)的產(chǎn)品。

Mahna說(shuō)，財富管理和財務(wù)顧問(wèn)的整體市場(chǎng)是巨大的。他說(shuō)：“在美國，有六萬(wàn)億美元的客戶(hù)資產(chǎn)，并且正在交換巨額財富。” Mahna說(shuō)：“數據告訴我們，代際間轉移資金時(shí)，財富離開(kāi)公司的時(shí)間有50%是由于顧問(wèn)不具備與當今的數字投資者互動(dòng)所需的技術(shù)而造成的。”

自2016年9月宣布以來(lái)，Salesforce一直在其客戶(hù)關(guān)系管理云平臺的各種應用程序(例如服務(wù)云和營(yíng)銷(xiāo)云)中不斷注入愛(ài)因斯坦AI功能。